暴露的脏钱,世界上最强大的政府监管机构、银行办理普通视图FinCEN文件调查搅乱了金融行业几大衰退以来的故事——和催化有力的行动在美国。
后的几个星期BuzzFeed新闻,调查yabo sports记者的国际财团,和108年世界各地的新闻编辑室开始出版的故事基于缓存的秘密记录,英国议员发起了一场英国银行监管的正式调查欧洲议会成员的主张更强的反应整个非洲大陆,调查了国家从泰国到利比里亚。
显著,FinCEN文件提供了一个最终将在华盛顿特区,一个重大的通道新法律针对其中一个最有效的洗钱工具中提到的故事:匿名的空壳公司。上周通过的立法,在两党压倒性的支持下,要求这些神秘的美国公司披露谁拥有他们,他们的利润。
公司透明度行动标志着最实质性的修订反洗钱法律自2001年《爱国者法案》。
规定立法计划,塞进年度国防开支法案,也解决的许多其他系统性问题中确定FinCEN文件,暴露了政府监管的失灵和多种方式,银行无法止住你的脏钱之流。
这些改革包括:司法部门必须文件年度报告证明其使用的暂缓起诉协议——私下交易允许银行违反反洗钱法律来避免审判和刑事定罪。美国财政部还将寻求新技术更好地识别犯罪资金流动和增加私营部门和联邦机构之间的沟通。和那些揭发不当行为将得到新的保护。
尽管唐纳德·特朗普总统发誓要否决的法案,因为它不撤销一组不相关的保护社交媒体公司——国会议员可以推翻总统的否决。
公共官员援引BuzzFeed News-ICIJ调查为由获得支持yabo sports的改革经过多年的无所作为。“Buzzyabo sportsFeed故事表明我们需要加强,改革和更新我国的反洗钱法律,”参议员谢罗德·布朗(Sherrod Brown)说,参议院银行委员会的民主党领袖。“这个动作是姗姗来迟。”
资深民主党参议员罗恩参议院金融委员会也称为FinCEN文件立法通过的当天,他说:“调查性报道点着灯在洗钱和持续的公共利益当然帮助这些规定在终点线。温迪”(支持改革,但投票反对更广泛的立法原因与金融监管无关。)
追求FinCEN文件调查,记者在六大洲筛选大量可疑活动报告,披露或非典,从美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)。非典详细的超过2万亿美元的可疑交易在全球几乎每一个角落,与记者联系钱流向恐怖组织,大毒枭们,和数字。16个月调查建立了银行如何帮助促进大规模洗钱和国家监管机构未能如何统治罪犯或打击的银行。
周在发表前,记者在FinCEN文件通知政府领导人的结果和要求发表评论。官员我们和英国宣布他们将改变反洗钱规则——FinCEN文件显示的确切的规则被打破,也是无效的。
BuzzFeyabo sportsed消息后联系了美国财政部,该机构宣布将开始接受建议从公众和业内人士如何更新1970年的银行保密法案,长期统治国家的反洗钱政策。说客,银行、金融服务公司和学者提交了110条评论,与许多确认FinCEN文件显示:美国反洗钱保护迫切需要改革。
与此同时,在9月18日,前两天第一个故事发表FinCEN文件,官员在伦敦宣布计划改善英国的方式收集信息关于公司注册。
“很难不相信即将出版的FinCEN文件强迫他们的手,“汤姆Keatinge说,金融犯罪和安全研究中心主任在英国皇家联合服务研究所。
一旦闯入公众视线的故事,要求改革的声音越来越大。
英国国会议员推出了一个正式的调查“深感不安”FinCEN文件中提出的问题。议会财政委员会誓言检查政府监管机构和执法机构取得什么样的进步在预防洗钱活动。
在欧洲议会发表讲话时,政治家呼吁统一规定更强的监督形式的一个新的监管机构或对现有的身体更大权力,欧洲银行业管理局。
“现有的反洗钱系统根本不工作说:“埃Heinaluoma,芬兰的欧洲议会成员,在辩论FinCEN文件。“这是一个瑞士奶酪、充满漏洞。”
其他国家政府也发现。在塞舌尔和利比里亚,揭露记者被称为反腐败单位进一步行动。
同时,罪犯和独裁政权,长期习惯于保持金融交易秘密,猛烈抨击了记者。之前和之后出版FinCEN文件,国家在非洲和中东地区的记者大喊大叫,恐吓,面临诉讼的威胁。在土耳其,法院阻止多个FinCEN文件的出版的故事。
同时,FinCEN文件已被证明是一个强大的工具在国际争取透明度和问责制。
激进分子在尼日尔FinCEN文件提交故事作为一个开创性的诉讼试图迫使政府打开一个腐败调查1.2亿美元正式审计报告称失踪。在泰国,监管机构探索强调了四家国内银行的交易分析系列。和比利时的银行提出了建立一个平台交换信息的可疑交易,针对空壳公司和美国银行支持该法案。
银行业的游说机构,相比之下,试图淡化调查的结果。
银行政策研究所发布了一份声明社交媒体广告支持下,试图泼冷水FinCEN文件的重要性。
有时有争议的一个中央研究所发现:银行继续处理事务的客户已经多次标记为可疑行为。游说团体表示,政府“经常”告诉银行保持这些账户开放所以执法人员可以监视他们。
FinCEN文件中的文档中,然而,BuzzFeed新闻只能找到两个提到的任何这样的指令。yabo sports
游说团体也认为大部分SARs与非法活动无关。从14银行援引调查信息,该集团表示:“我们的数据表明,约有4%的非典型肺炎导致的任何后续执法。这些结果的一个很小的子集逮捕并最终定罪。”
该组织还说:“最终,这意味着银行报告的90 - 95%的个人,可能是无辜的。”
但缺乏官方后续并不一定意味着标记活动是合法的。联邦调查人员没有资源去追逐每一个铅和不自动通知银行调查SARs的主题时,执法官员的采访节目。
根据法律,银行必须文件的一份报告时,现货交易,洗钱或其他金融行为的特点。非典本身并不是犯罪的证据,但被认为是至关重要的执法从事非法活动。
本月美国银行家协会发表演讲时,美国联邦调查局局长克里斯托弗·雷说非典”捕获的行为”,允许代理”遵循金融轨迹,探讨具体的个人和实体,识别,连接这些点,和之前的调查。”记录,根据执法资源,可以帮助跟踪部分药物网络,明确融资背后恐怖细胞,并帮助官员决定是否列入黑名单公司或个人参与不当行为。
联系BuzzFeed新闻对yabo sports这个故事的问题,银行政策研究所再次作出回应,称自己的研究问题,重申FinCEN文件是基于一个“非常狭窄”片文件,每年数百万人提起的一小部分。
的直接后果就是FinCEN文件的出版,全球银行股大幅下降,但它不仅仅是分享价值观,嗡嗡作响。系列也促使反射和辩论的媒体和行业论坛。“银行丑闻是一个非常出色的人的”独立的英国出版,指出。“影响……会感觉几个月甚至几年。”
在100多个评论文章和列已经发表在贸易和商业出版物自9月份以来,业内专家指出FinCEN文件虽然提倡改变。在国际银行家,Laurent Liotard-Vogt和弗洛伦特·Palayret,工作在业务管理咨询公司Chappuis哈尔德& Co .)提出了解决方案,包括法规,防止空壳公司,总结说:“这是整个系统处于崩溃的边缘,需要重新考虑。”
九天后FinCEN文件调查的结果显示,琳达·a . Lacewell的负责人纽约州金融服务部门发表自己的分析指出,该系列提供了一个机会,解决长期存在的问题。“现在,有了这个新的焦点,我们必须行动,”她写道。
