这是BuzzFeed新闻调查的第一部分。yabo sports
第二部分:与克里姆林宫有关的贿赂基金向叙利亚化学武器金融家提供资金
第三部分:德意志银行如何让一家肮脏的离岸银行转移黑钱
莉莉特·哈查特莱恩(Lilit Khachatryan)冷冷地看了一眼刚刚闯入她办公室的两名私家侦探。这两名英国前警察是被请来调查这家深陷危机的塞浦路斯银行的，她曾在这家银行担任反洗钱合规主管。现在，他们正在询问一名主要客户的情况，该客户的账户可能会泄露该行一些最黑暗的秘密。她需要争取一些时间。
她完美的沉着，质朴的西装，哈佛MBA学位，哈查特瑞恩是有组织的和有效的面对一个混乱的机构。FBME银行被指控因为美国政府允许大规模洗钱恐怖分子，毒品贩子，专制独裁者，有组织犯罪集团,为叙利亚政权提供资金——现在它面临着被禁止使用美元。该银行的大部分业务来自高度保密的俄罗斯客户，他们依靠FBME将资金转入全球金融体系，而不需要问太多问题——而美元禁令可能一举摧毁该体系。
FBME的超级富有的黎巴嫩老板聘请了世界上最负盛名的两家律师事务所——奎因·伊曼纽尔·厄克哈特&沙利文和霍根·路伟律师事务所(Hogan Lovells)——与美元禁令进行了斗争，并推出了无可置疑的禁令凭证银行的合规负责人在他们对美国政府指控的辩护中发挥了重要作用。负责奎恩·伊曼纽尔案件的合伙人威廉·伯克是华盛顿最知名的律师之一，他曾是乔治·w·布什总统的特别法律顾问，现在在唐纳德·特朗普总统竞选活动是否与俄罗斯勾结的调查中代表两名白宫关键人物。私人侦探站在哈查特瑞恩的办公室里——奈杰尔·布朗和亚历克·雷顿——正在为伯克工作，收集可能支持银行指控的信息。他们一直保证合规主管是向他们提出任何要求，以证明FBME的事务处于完美有序状态的女人。
但现在布朗和莉顿是要求关于一个特别有问题的账户网络的信息——属于一家活动他们怀疑通过FBME进行了大规模的信用卡诈骗。更糟糕的是，有证据表明，这名客户与该银行一位所有者的儿子串通一气。情况糟得不能再糟了，但哈查特莱恩保持着镇定。“没问题,”她告诉侦探。
合规负责人保证她有一份“尽职调查文件”，证明银行对客户进行了所有适当的检查，没有发现任何问题。当她被要求拿出它时，她默默地离开了房间。大约一个小时后，哈查特莱恩又出现了抓着几张松散的纸宣布这位色情业大亨正是银行想要合作的那种人。侦探们惊奇地看着她。
“这到底是什么?”棕色（的）问．
“工作还在进行中，”她告诉他们。
侦探很快得出的结论根据他们后来递交给美国和塞浦路斯监管机构的证词，该文件是一份拙劣的伪造文件，充斥着拼写和拼写错误，是在哈查特瑞恩不在期间匆忙拼凑的。哈查特瑞恩和银行的老板强烈否认这一说法，称布朗是在她拒绝了他的求爱后追求她的。但调查人员怀疑合规主管有伪造文件的倾向，事实证明这是有根据的。当他们深入调查，甚至是她的哈佛文凭结果是一个假的．
哈查特赖安的可信度被打破，是在对坟墓调查的一个分水岭时刻指控美国金融犯罪执法网(FinCEN)对该行发起的指控。布朗和莱顿非但没有找到证明该银行清白的证据，反而开始发现FBME的账户与世界上许多最具破坏性的灾难之间的联系，这一线索越来越具有破坏性。有新的证据表明银行有促进链接到的客户端的事务叙利亚的化学武器计划、俄罗斯政府，以及主要有组织犯罪分子。现在，负责维护银行诚信的高管被解雇了暴露作为一个骗子。
侦探们告诉银行的所有者和他们的律师，没有其他选择，只能这么做火哈查特莱恩，全面调查所有不法行为的证据，并考虑来清洁给美国政府。但FBME的老板拒绝抛弃哈查特莱恩。“去他的FinCEN，”布朗回忆其中一个老板告诉他。“她更重要。”
相反,FBME被驱逐的布朗和雷顿,横扫他们在地毯并保留了哈查特瑞恩的职位，作为世行打击洗钱和腐败的堡垒。
FBME的顶级律师在霍根·路伟律师事务所和奎恩·伊曼纽尔律师事务所继续声嘶力力地为他们的雇主服务，战斗代表银行的所有人呕吐并向美国和塞浦路斯的政府调查人员隐瞒了他们的调查结果。但文件显示，在如何处理FBME不当行为的证据方面，公司内部存在矛盾。
伯克最初建议银行所有者发起全面的内部调查，并考虑在私人调查人员公布调查结果后与美国司法部接洽——在发现霍根•洛弗斯公司企图掩盖哈查特莱恩伪造FinCEN学位证书的发现后，伯克与霍根•洛弗斯发生了冲突。作为回应，银行的所有者在解雇布朗和莱顿的同时，也解雇了奎恩·伊曼纽尔。但当这两名调查人员开始向美国和塞浦路斯政府披露他们的证据时，伯克和他的公司被召回，通过起诉强制执行他们的保密协议，帮助他们噤声。随后，这两家律师事务所联手对美国政府提起了一场旷日持久的诉讼，指控美国政府侵犯了该行的权利，这场官司使得该行被美国金融体系正式驱逐的时间推迟了两年。一路上他们吹捧报告来自全球会计巨头毕马威(KPMG)和安永(Ernst & Young)，以证明FBME是一家正直的金融机构。
FinCEN的大部分证据仍被封存在从未公开的机密文件中，但现在，布朗和莱顿即将暴露的爆炸性秘密，在银行内部大量泄露的文件中被揭露出来。yabo sportsBuzzFeed新闻获得了调查人员发给FinCEN的宣誓书，这些宣誓书后来被封存在美国一家法院。FBME告诉法官，这些陈述包括“严重的、恶意的扭曲和彻头彻尾的谎言”，并在回答有关这篇文章的问题时表示，调查人员泄露这些信息是为了报复一场费用纠纷。但Buzyabo sportszFeed新闻也获得了原始电子邮件和文件，证实了这些证词的关键部分，以及数千页额外的内部材料，并进行了80多次采访，揭露了这家被美国政府列为全球最肮脏金融机构之一的银行的不当行为。
近年来，世界已经意识到，超级富豪可以轻而易举地成立离岸公司，以隐藏自己的财富，合法避税。但FBME的文件揭示了世界上一些最严重犯罪的收益是如何被洗白到西方的。此外，洗钱活动的逍遥法外需要更广泛的全球体系中强大势力的支持——其中许多人通过支持坏人而不违反任何法律而获利。它要求无良金融机构在没有进行适当尽职调查的情况下，为不法个人及其虚假公司开设账户;会计师无视危险信号，为腐败机构的账簿担保;西方的代理银行准备通过可疑的美元和欧元交易，而不核实资金的真正来源;有实力的全球律师事务所准备努力让举报人噤声，挫败政府和监管机构执法的企图。
FBME的文件对全球金融体系中这些强大的推动者的秘密运作提供了解剖的视角——这些推动者在他们支持的机构(如FBME)最终倒下后仍长期存在并蓬勃发展。
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今天，我们将讲述FBME高管们如何在奎因•伊曼纽尔和霍根•洛弗尔斯代表该行进行斗争、毕马威和安永会计师事务所忽略了明显的危险信号的情况下，争先恐后地撒谎、威胁、伪造文件，并破坏他们通往成功之路的内幕故事给了腐败的机构他们镀金的认可印章。在接下来的日子里，我们将揭露一个以莫斯科为基地的秘密网络，该网络与俄罗斯政府、叙利亚化学武器和ISIS有关联，并揭露一个国际银行巨头是如何通过数十年来为FBME的美元交易提供便利，让可疑资金涌入西方金融体系的。
霍根路伟律师事务所和奎因伊曼纽尔律师事务所都是全球性的大公司，他们去年的总收入超过30亿美元，其中大部分来自“大额罚单、跨境白领和欺诈案件”，霍根路伟律师事务所称所说的．两人为《FBME》的工作获得了丰厚的报酬，BuzzFeed新闻披露，其中一些钱是通过不寻常的途径获得的。yabo sportsFBME的所有者萨博兄弟向奎恩·伊曼纽尔(Quinn Emanuel)和霍根·洛弗尔斯(Hogan Lovells)分别支付了400多万欧元和75万欧元，这些钱来自一家百慕大公司的俄罗斯银行账户，该公司目前已不复存在，面临着欠投资者数亿美元的指控。奎恩•伊曼纽尔在另一起案件中雇佣的一名洗钱专家称，这家名为萨博金融(Saab Financial)的公司此前曾被用来从FBME转移数千万美元，这一交易“比我之前遇到的任何其他安排都更加危险”。Quinn Emanuel表示，该公司从萨博金融获得的款项完全合法。霍根路伟律师事务所和FBME的所有者都没有回应有关这笔交易的问题。
FBME的所有者在通过伦敦一家律师事务所发出的一封信中表示，他们是“一场有组织诽谤运动的无辜受害者”，这场运动是由“企业和国家机构内部的腐败人士”策划的，他们误导美国政府，将FBME拒之门外。他们说，他们把布朗和莱顿排除在一边是因为他们不称职，而且调查人员向美国和塞浦路斯政府发送了虚假和误导性的信息，以报复费用纠纷。
“任何有关我们创造了一种保密至上、鼓励员工规避洗钱协议以保护不法客户的文化的说法，都被完全否认。”
萨博夫妇否认了FinCEN的指控，称这些指控基于机密证据，从未在法庭上得到过恰当的检验。远没有像FinCEN那样愿意为全球犯罪分子服务发现在美国，萨博家族坚称FBME是一家“努力满足每一项合规要求的家族所有银行”，并且一直对监管机构完全开放。他们说，FinCEN公开指出的唯一问题是历史问题。
这两家律师事务所都积极为自己代表萨博的工作辩护。伯克现在是白宫法律顾问唐纳德·麦格恩和前幕僚长雷恩斯·普利巴斯在特朗普竞选与俄罗斯关系的调查中的代表，他告诉BuzzFeed新闻，他坚持自己为银行所有者所做的工作。yabo sports他表示，FinCEN仅凭“秘密证据的黑箱”就将FBME列入黑名单是不公平的。他补充说:“我认为，在一个人们可以在不被告知原因的情况下失去生命、自由或财产的体系中，这在道德上是应受到谴责的。”他说，这家银行被FinCEN“击中了脑袋”，他的工作是努力挽救银行的生命，而不是挖掘调查人员发现的证据。伯克说:“当一个头部中弹的病人躺在轮床上奄奄一息时，你不会试图去想，‘好吧，让我检查一下他是否患有癌症。’”“你试着把子弹取出来。”
奎因·伊曼纽尔在一份声明中表示，没有证据表明FBME内部存在广泛的犯罪行为，只是“一些历史合规问题在2014年之前得到了纠正”，也就是在该公司介入之前。该公司表示，布朗和雷顿“不是举报人”，而是心怀怨恨的前承包商，他们的指控是“虚假和误导性的”，针对他们的诉讼不是为了“掩盖”不当行为，而是为了“强制执行保密义务”。这起针对美国政府的案件并没有寻求证明该银行的清白，而只是为了证明FinCEN未能提供足够的证据，证明将其排除在美国金融体系之外的“死刑”是合理的。该公司表示，对于BuzzFeed News获得的有关该行活动的部分证据，它并不知情，也无法提供它所掌握的大部分证据的细节，因为这样做会违反律师-当事人特权。yabo sports
霍根路伟在一份声明中表示，该公司的律师“全面拒绝”任何有关他们为FBME所做的工作不代表“最高水平的正直和职业道德”的说法。该公司表示，它向FinCEN提交的关于哈哈查特莱恩学位造假的文件“经过了仔细考虑、讨论，并与奎恩·伊曼纽尔达成一致，认为这是处理该问题的正确方式”，但拒绝就此案的任何其他细节置评。
毕马威(KPMG)和安永(Ernst & Young)均拒绝置评。毕马威和安永是全球“四大”会计师事务所中的两家，受权检查数百家跨国公司和金融巨头的账簿。
布朗和莉顿也以客户机密为由拒绝置评。但Buzyabo sportszFeed新闻利用泄露的文件和他们发给美国和塞浦路斯政府调查人员的详细宣誓书重建了他们的调查。
每个人都有权请律师，律师为当事人保守秘密是出于荣誉的考虑。但当这些律师事务所开始为FBME工作时，它在美国并没有受到刑事起诉:该银行有机会向FinCEN坦白其不当行为，清理门户，并重新获得使用美元的权限。相反，该银行的高管们发起了一场疯狂的行动，试图掩盖他们最可恶、最尴尬的秘密。当银行停止了对布朗和莱顿的调查，其合规主管被曝使用伪造文件时，FBME在Quinn Emanuel和Hogan Lovells的律师本可以做出让步。文档建议有些人甚至考虑过。但相反，他们选择以FBME的名义发起法律攻势。这是他们为之奋斗的腐朽机构的内幕。
2014年8月，当布朗和莉顿抵达塞浦路斯时，他们陷入了一场令人眼花缭乱的犯罪剧中，在地中海闪烁的热浪中上演。FinCEN事件发生几周后，调查人员出现在该岛尘土飞扬的内陆首府尼科西亚命名FBME是一个“主要的洗钱问题”，并威胁要切断其获取美元的渠道。该机构负责人表示:“FBME以其薄弱的反洗钱(AML)控制为基础进行宣传，以吸引来自黑社会最黑暗角落的非法融资业务。说在一份声明中说。FinCEN的炮击引起了FBME内部的全面恐慌。
在塞浦路斯，FBME所处的政治和财政断层线完全符合它的目标。这是欧盟最东端的国家，充满了歹徒他们不仅仅是在寻找海滩度假，而是在寻找西方的财富避风港。多年来，FBME一直如此庇护世界上最坏的坏人的资金。但美元交易代表FBME近三分之二的业务，因此，如果FinCEN将其威胁的禁令付诸实施，该银行将会不再能够将为影子客户隐藏的资金转移到西方金融体系。这将使其服务变得毫无用处。
事实证明，美国政府调查人员一直在调查FBME 7年前的美元交易声称发现了价值13亿美元的可疑交易。但是，除了FinCEN简短却极具煽动性的公告字里行间所能读出的内容之外，没有办法确切知道它是基于什么证据。为了准备辩护，说服FinCEN放弃威胁的美元禁令，该行必须弄清楚美国政府知道什么，进而弄清楚美国政府不知道什么。调查人员就是在那里走了进来．雷顿过去曾为FBME工作，银行把他和他曾经的合作伙伴布朗召回来，深入调查FinCEN对该行采取行动的背后原因。
“当你看到一个头部中弹的病人奄奄一息地躺在轮床上时，你不会想，‘好吧，让我检查一下他是否患了癌症。’”你试着把子弹取出来。”
两名侦探到达了银行的沙色办公室办公大楼加入一个由律师和会计师组成的强大团队，准备战斗。莉顿是个瘦削的银发侦探削减他的牙齿70年代伦敦街头的一名侦探布朗身材高大，说话轻声细语，曾是一名功勋显赫的高级侦探与他在苏格兰场13年的职业生涯中获得了4个勇敢奖和一次服役伤。从警察退休后，他们就这样做了进行了内部调查了一大堆蓝筹股公司面对欺诈，洗钱和贿赂的指控。在他们之间，他们喜欢认为没有什么是他们没见过的——但在这个超现实的新环境中呆上几天，很快就会让他们重新考虑。
这两名侦探是被银行的所有者召集来的，他们是两个温文尔雅的黎巴嫩兄弟，名叫法里德和法迪·萨博80年代而且追求客户来自世界各地。他们的国际形象与之相匹配，说话还经常驾驶雅克-40私人飞机飞往俄罗斯，FBME的大部分业务都来自俄罗斯。
年近七旬的法里德是FBME的贵族，与他的鼻尖上留着稀疏的白胡子，戴着一副线框眼镜。法迪比她小十岁，是一个抽着一根又一根烟的爵士钢琴家，脸上挂着柴郡猫式的笑容喜爱适合闪亮的宽翻领西装。兄弟俩立即表示欢迎，把两位侦探纳入了他们对许多雇员的庇护之下。但他们也很容易发怒。尤其是法迪，他既暴怒又慷慨。有一次，就在一场野蛮的争吵之后坚持因为他刚发现那天是莉顿的生日，就拿出一瓶陈年白兰地。
萨博的有培养工作人员表示，他们在塞浦路斯和俄罗斯都有广泛的政治联系，而且已经很擅长躲闪和潜行，以逃避法律的长臂。当监管机构开始紧盯FBME的时候，他们甚至把名义上的总部搬到了坦桑尼亚。但现在他们面对的是世界上最强大的政府。FinCEN通知的消息一传出，FBME依赖的西方银行为其美元交易提供便利停止塞浦路斯政府银行已经控制了FBME的账户，并派了一名特别管理人负责。
如今，在一切都岌岌可危、美国和塞浦路斯的监管机构都在插手它们的事务的情况下，萨博人集结了自己的骑兵。FBME长期以来的律师事务所霍根·路伟律师事务所(Hogan Lovells)已经投入工作，指派了一项新的白领犯罪合作伙伴任命j·埃文斯·莱斯三世(J. Evans Rice III)代表该行对FinCEN进行抗辩。莱斯面带稚气，露齿而笑，很快就会加入伯克,奎恩·伊曼纽尔，更年长，更有经验的白领犯罪组联合主席，他加入了代表萨博的本身。
伯克外表和蔼可亲，五官圆润，笑容随和，但他的出身却令人生畏。从耶鲁大学法学院毕业后，他在政府工作了多年，曾起诉玛莎·斯图尔特(Martha Stewart)，还担任过乔治·w·布什(George W. Bush)总统的特别顾问。萨博雇佣的内部调查人员布朗和雷顿(Leighton)报告在调查FinCEN的指控时直接向他询问。
大约在伯克和他的团队第一次开始与萨博夫妇对话的时候，伯克在奎因•伊曼纽尔的同事们对FBME的做法提出了严重的质疑。奎恩·伊曼纽尔在另一起诉讼中为萨博的对手工作，他聘请了一位名叫彼得·巴里·布朗(Peter Barrie Brown)的专家，调查一系列复杂的交易。在这些交易中，超过3000万美元从FBME转移到了萨博所有者的一家离岸公司萨博金融(Saab Financial)。巴里·布朗(Barrie Brown)撰写了一份报告，称这些交易具有“洗钱的特征”。
奎恩·伊曼纽尔对BuzzFeed新闻表yabo sports示，巴里·布朗的报告“是一项秘密仲裁中一位专家的意见”，“没有经过检验”，因为该案件在当年晚些时候得到了和解。律所表示，它已经进行了核查，以确认在为萨博效力的同时为其对手效力不会产生利益冲突，并“维护了道德壁垒”，将负责每个案件的律师彼此分开。因此，伯克和他的团队加入了为FBME的生命而战。
那时，安永(Ernst & Young)的会计师也被请来了上对银行的账目进行自己的审计。前年，该银行从另一家会计巨头毕马威(KPMG)那里获得了一份健康报告，毕马威称赞FBME“数据保护的高标准”和“全面的”内部反洗钱程序——尽管审计人员小心翼翼地指出，它没有调查该银行的信用卡部门，这很快被证明是一个棘手的问题。毕马威的报告是发送作为该银行良好信誉的证据，律师们希望来自世界四大会计师事务所中的另一家的第二份积极的评估能进一步支持此案。
“如果FBME银行是这样开展业务的，那么它收到FinCEN通知就不足为奇了。”
萨博夫妇带着明显的自豪，把聚集在一起的律师、审计师和调查人员介绍给了他们的反洗钱合规主管、迷人的亚美尼亚人哈查特瑞恩。这是FBME的内部监督人，这个人必须愿意否决其他高管否决问题账户。哈查特瑞恩自持独立，一丝不苟，穿着笔挺的西装和细高跟鞋，始终完美无瑕，似乎对该行面临的问题有很强的把握。萨博夫妇显然很喜欢她，他们告诉调查人员她确实很喜欢就像他们的女儿一样而且吹嘘关于她的哈佛学历。布朗和莉顿则是保证他们在宣誓书中写道，她保存了详细的尽职调查文件，可以证明FBME所有客户的诚意。的律师在准备提交给FinCEN的证据中，霍根路伟会计师事务所(Hogan Lovells)很快抓住了哈查特莱恩的资质，将其作为该行廉洁的肯定。
然而，不管萨博一家多么有教养、多么好客，不管他们高效的合规主管多么令人印象深刻，很快就有迹象显示，侦探们进入了一个充满阴谋和诡计的世界。有一天晚上，他们在法迪·萨博(Fadi Saab)家里开会，一位下级同事注意到有个入侵者在他的花园里徘徊。同事冲出去抓住这个陌生人，把他拖到厨房里解释。于是法迪热情地向新来的人打了个招呼，在角落里和他小声交谈了一番，然后打发他走了。一名出席会议的人回忆说，这名男子原来是一名塞浦路斯政府官员的亲戚，他掌握了一些内部消息。还有一天，塞浦路斯央行(Central Bank of Cyprus)的特别行政官出现在该行总部，开始负责该行的事务。法迪·萨博(Fadi Saab)身材高大、荷兰籍、烟抽个不停的妻子冲了进来，身边牵着一只咆哮的罗威纳犬和一只德国牧羊犬，冲着他尖叫着让他离开办公室。
很明显，这不是一项普通的任务。而且，随着调查人员深入调查，他们对新雇主的了解越来越多，这让他们深感不安。
这两名侦探最初在五星级酒店塞浦路斯希尔顿酒店(Hilton Cyprus)扎营度假胜地白色大理石内饰，一楼店面展示油画和皮草大衣。当他们意识到面前的任务不会太短时，他们把基地搬到了一间公寓里，在那里，他们会逐渐在墙上贴上流程图，描绘出他们在深入研究银行账户时发现的越来越险恶的联系。
FBME的一组主要高管，以及萨博兄弟本人，已经被召集来解释银行的程序，霍根•洛弗尔斯(Hogan Lovells)进行的采访记录中，开始出现一幅令人不安的画面。
FinCEN中央索赔对该银行的指控是，该行“以其薄弱的反洗钱(AML)控制为基础进行推销，以吸引非法资金”，因此“因为使用方便而得到高风险客户的广泛认可”。在美国政府看来，这是“FBME愿意为全球犯罪分子服务”的证据。而银行内部的一些人维护在他们的面试FBME受到了FinCEN的不公正诽谤，其他人则承认，该银行多年来一直有系统地回避针对客户的洗钱检查。
防止洗钱领域的一个核心原则是，银行必须找出真正控制其账户资金的人——即所谓的“最终受益所有人”(UBO)，并检查此人的资质，以确保他们与犯罪行为无关，或不会受到国际制裁。但在FBME，许多账户中真正拥有这些钱的人的身份是保持他们声称，银行向监管机构和西方国家隐瞒了最终受益所有人金融机构它处理美元交易。
律师们被告知，FBME收集了客户关于他们的钱从哪里来的信息。票面价值，而不进行关键的检查。一些人说他们甚至被指示这样做面具的地址与叙利亚或伊朗等受制裁国家之间的交易，以便其他银行和监管机构不会注意到。
法里德•萨博(Farid Saab)在一份声明中表示:“任何有关我们创造了一种保密至上、鼓励员工规避洗钱协议以保护不法客户的文化的说法，都被完全否认。”塞浦路斯有争议的银行保密法对客户保密有严格的要求，但Saabs兄弟坚称，管理人员和监管机构有权全面查阅客户文件，披露FBME所有账户所有者的真实身份。他们表示，他们“一直按照所有相关法律法规行事”，并指出美国政府没有对银行所有者或其他高管提出任何个人指控，他们本人也没有被指控犯有任何罪行。
霍根•洛弗尔斯的采访中出现的最令人不安的指控之一，指向FBME信用卡部门内部的丑闻——律师们被告知，该银行的一个部门有“失去控制”。
深入调查，布朗和莉顿学会了在信用卡部门的一个蚂蚁窝里发现了大量的账户正是这些账户造成了高得惊人的欺诈交易率。欺诈率如此之高可以会给维萨和万事达等信用卡处理机构带来麻烦。但账户持有人似乎想出了一个办法，通过“错误编码”他们的交易，使他们看起来是无辜的，以及“大量”购买预付卡FBME信用卡，并使用它们进行数百万美元的无害交易，以降低总体欺诈率，而信用卡处理器不会注意到。
这个策略最终失败了:Visa有并委托蓝筹全球调查公司Kroll进行审计，该公司在2012年发现了可疑账户网络。当布朗和莉顿拿到那份审计报告时，他们发现其中发现了数千笔有问题的交易，其中一些交易据称涉及价值数十万欧元的钢笔和名牌太阳镜，这些交易来自与在线赌博、色情作品和阴茎扩大药片有关的账户。Kroll的结论是，这些似乎是虚假交易，旨在“稀释”总体欺诈率，以逃避“对洗钱迹象敏感的信用卡发卡机构的审查”。
当被问及这些令人不安的发现时，莉顿在他的口供中回忆道，法里德·萨博说他对这份报告非常恼火，所以一直保存着它被锁在保险箱里还没给任何人看过。但他淡化了它的重要性。他说，当然，该报告引起了与Visa的问题，但FBME已决定暂停与这家信用卡处理巨头的牌照。自愿”。当被问及为什么执照在两年后才恢复时，莉顿写道，法里德谈到“黑暗的、阴谋的、有政治动机的势力”。
在发现可疑账户后，萨博解雇了信用卡服务部门的关键人物，并采取措施加强对新客户的检查。但随着侦探们进一步调查，他们会发现该银行的一名高管与信用卡部门数十个秘密账户的所有者仍有密切联系。而这位高管正是FBME王国的继承人:法迪·萨博儿子．
迈克尔·萨博曾在美国军事风格的学校接受教育，并在伦敦美林证券积累了银行工作经验，2007年回到塞浦路斯运行FBME的大部分业务，而且他喜欢说话，好像他已经拥有了这家银行。棕色（的）回忆这位学院派的继承人承诺他“个人保证FBME绝对没有做错任何事”。现在的麻烦是他家族的敌人在密谋告诉根据布朗的宣誓书，布朗和莉顿第一次见面。敌对的塞浦路斯商人和政客利用关系让FinCEN收购FBME。令人吃惊的是，布朗试图暗示，“即使是塞浦路斯最富有的人也极不可能影响FinCen的通知”。但迈克尔很坚决:银行被陷害了。他表示，FBME严格遵守了所有反洗钱规定。事实上，它的合规主管Khachatryan是如此的坚持，他甚至开玩笑说他有绰号成立“防止商业活动组”。
在调查开始时，侦探们已经解释三家萨博表示，如果他们要彻查FinCEN指控的真相，这将是一个漫长而“侵入性”的过程，他们必须这么做问他们在宣誓书中写道:“有很多可能让人不舒服的问题。”法迪和法里德签约但调查人员回忆说，迈克尔似乎并没有收到那份备忘录。
年轻的接穗继续摇摆的他们写道，布朗和莉顿的公寓，询问他们在做什么。到目前为止，这里已经成为了他们的行动基地，数百份文件堆积如山，各种图表散落在墙上。雷顿在他的口供中写道，迈克尔的频繁来访“令人恼火”，侦探们觉得迈克尔“试图阻挠我们，指导我们的工作方式”。但是，当他们让他后退时，发生了激烈的争论爆发了．
迈克尔涉及到自己侦探们写道，在最细微的细节中，他毫不犹豫地试图关闭他不喜欢的线索。布朗和莉顿说，当他们得知一位前塞浦路斯政府官员想要谈论银行的活动时，迈克尔试图阻止他们。侦探们认为这条线索“非常重要”，莉顿写了,但迈克尔回应他批评了这位前官员的“声誉、能力和性取向”，并命令侦探们“不要再进一步调查这条线索”。在那种情况下，他们退出了。但迈克尔开始试图让他们去做一些似乎是徒劳无益的事情。
首先，他们说他命令他们搜寻信息，以“抹黑”塞浦路斯中央银行任命的负责银行的特别管理人，以便FBME将他赶下台。布朗的宣誓书上说迈克尔去了描述“非常生动地描述了他想如何绑架和折磨”管理员。布朗说，这令人担忧，但他和莉顿认为这位年轻高管只是在“发泄不满”。
侦探们还召回了迈克尔问他们要找到可以用来。”勒索，他认为这名塞浦路斯政客应该为触发FinCEN的通知负责。布朗在他的证词中写道，侦探们拒绝了他，告诉他“勒索完全是非法的”，并且“如果FBME银行是这样开展业务的，那么它收到FinCEN通知就不足为奇了”。布朗写道，迈克尔放弃了这个要求，但继续试图影响他们的调查。
“够了，我要进监狱了，”布朗说。“我要穿一件橙色的连体衣。”
迈克尔·萨博(Michael Saab)在回答BuzzFeed新闻的详细问题时发了一份简短声明。yabo sports他写道:“你对我的指控是公然的虚假和明显的诽谤，不值得进一步回应。”一位与他关系密切的消息人士强烈否认他干预了调查人员的调查，或参与了任何不当行为，并坚称FBME是一家完全正直的银行，只是被敌人陷害了。
信用卡部门内部的问题是特别的痛处警探们在宣誓书中写道。当布朗和莱顿询问此事时，迈克尔一直在干预，阻止他们访问其账户。“你们用信用卡服务是在浪费时间，”布朗回忆他对他们说。但是，布朗和莉顿写道，他也无意中透露了他的担心:信用卡问题“可能会牵连到我”，迈克尔告诉他们莱顿在宣誓书中引用了一封电子邮件，因为他“私下”认识其中一位关键客户。
那个客户是个商人，有很多利益他与一个账户网络有联系，Kroll曾怀疑该账户在2012年使用虚假的无害交易来稀释总体欺诈率。他的名字莉顿很熟悉。前一年，FBME曾要求调查人员对客户进行Leighton在宣言书中所说的“桌面”检查，没有给他任何关于Kroll已经标记的问题的背景信息，他也报告说，在公开的记录中没有任何值得关注的东西。现在，布朗和莉顿有机会接触到这位色情大亨可疑的信用卡账户网络的详细内部信息——他们不安地发现，他与迈克尔·萨博的关系密切得令人不安。
yabo sportsBuzzFeed新闻没有点名这位色情业大亨的名字，因为对他的指控并不构成FinCEN对FBME的公开裁决的一部分。这位大亨派出了七名律师与记者会面，极力否认有任何不当行为。这位色情业大亨的发言人表示，他“断然否认”任何不当行为的指控。法里德•萨博表示，他不知道“与该客户有关的合规问题或任何形式的不当行为指控”。
迈克尔和那个色情大亨住得很好。电子邮件显示，在2012年5月，也就是Kroll发布那份谴责报告的同月，这位年轻的银行家正计划与客户的家人一起参加一场跨大陆的公路比赛，在沿途的城市举办狂野的派对。赛车队成员互相交换信息沉思他们的迪斯科绿色超级跑车能装多少个“英雄摄像头”。
一天晚上，迈克尔出现出乎意料的是，他带着一袋蛋糕来到布朗和莉顿的公寓，开始透露他与色情大亨的关系细节。雷顿回忆说，他告诉他们，有一次飞乘坐私人飞机从纽约飞往温哥华，然后一起沿着西海岸旅行。色情业大亨也有采取雷顿在他的宣誓书中写道，迈克尔回到了他的家——在一个可以进入的保险柜里，墙上摆满了枪支、高级军刀和弹药——在那里，他吹嘘自己是如何“过去把枪支运到墨西哥，捡起大麻，然后带回美国”。调查人员说，他们不知道他是不是在开玩笑，但他们越来越担心。与迈克尔关系密切的消息人士称，迈克尔没有发表过这样的评论。
布朗和莉顿开口了紧迫的查看迈克尔和客户的通信记录当奎因·伊曼纽尔公司负责调查的合伙人伯克飞过来与三名萨博的成员会面时，侦探们抓住了这个机会需求不受限制地访问迈克尔的电子邮件账户布朗在宣誓书中写道，在父亲和叔叔在场的情况下，迈克尔“勉强同意了”。
第二天，调查人员学会了迈克尔正躲在办公室里焦急地翻看邮件。“我们担心他可能会删除重要证据，但我们无能为力，”布朗在宣誓书中回忆道。突然，他们的门开了，迈克尔露出惊恐的表情。“够了，我要进监狱了，”布朗说。“我要穿一件橙色的连体衣。”
他递给他们一份纸质的电子邮件一年前，他曾派色情业大亨去，与一名与信用卡服务部门另一个账户网络有关联的人讨论一项他正在考虑的交易。FBME怀疑在他控制下的公司对非法交易进行错误编码，使其看起来无伤大亚，因此起诉了该客户违约，现在迈克尔想和解。迈克尔写道，考虑到客户的钱来自“儿童色情和其他邪恶活动”，FBME提供的和解方案是“合理的”。
这位色情业大亨与儿童色情业没有任何关系，但他也卷入了与另一位客户的纠纷中，所以迈克尔向他寻求建议。迈克尔透露，他对任何形式的交易都“深感内疚”，因为“我知道他在知情的情况下促成了[原文如此儿童色情——这是一种应该通过法院系统处理的犯罪，并导致无限期监禁。”然而:“我需要专注于业务发展。”因此，他坚持提出的和解方案。
萨博夫妇告诉BuzzFeed新yabo sports闻，在收到这封电子邮件时，他们已经向塞浦路斯金融情报机构报告了该客户。一位发言人在一份声明中表示:“这封邮件表明，我们在FBME对任何客户的任何可疑不当行为采取了强硬立场。”“我们不容忍任何客户的任何非法活动，我们的回应表明了我们的担忧。”一位与迈克尔关系密切的消息人士称，迈克尔提出的和解方案是为了在不增加更多法律费用的情况下结束此事，但该协议从未达成。
布朗在他的宣誓书中写道，这立即成为迈克尔有意“与儿童色情交易的人扯上关系”的明确证据。据知情人士透露，迈克尔一直坚称，他实际上并不知道或不相信这位客户与儿童色情有关。相反，迈克尔只是猜测这位客户可能是在错误地编码信用卡交易，以掩盖他参与了各种令人发指的罪行——甚至包括儿童色情。知情人士称，迈克尔还坚称，他从未告诉过任何人这封邮件会让他被判“囚服”，因为他认为与客户的法律纠纷会表明他并不认可自己的行为。尽管如此，知情人士说，迈克尔知道这封邮件“很糟糕”，从那以后他就后悔了。
无论如何，布朗必须这么做打破新闻迈克尔的叔叔。根据布朗的宣誓书，法里德说:“哦，天哪。”他用双手捂住脸。他很快就生气了，在房间里踱来踱去。“我就知道那个愚蠢的男孩会把我们都搞垮的。”
但更糟糕的事情还在后头。
“团队，请参阅下面关于哈佛问题的内容。不太好。”
迈克尔很乐意帮忙，启动了开户流程。当出现短暂的延迟时，他打电话给哈查特莱恩，问出了什么问题。然后他汇报说，他已与该行的反洗钱合规主管谈过，她也谈过确认“我们在你提供的英国UBO下开了27个账户，我批准她也开了名单上其余的公司”。奎因•伊曼纽尔的一名律师看到这些邮件后感到震惊。他们似乎显示律师在一份内部备忘录中指出，迈克尔曾“指示”哈查特瑞恩以一个英国所有者的名义开设这些账户，尽管这些账户“显然”属于这位色情业大亨。更令人不安的是，这位合规主管似乎服从了要求，这引发了人们对她的独立性的质疑。
哈查特瑞恩承认，有些账户的所有权最初看起来确实“可疑”，但她说，在进行了所有适当的检查后，她已经确定这位英国导演是这位色情大亨的商业伙伴。她还坚决否认自己曾接受过任何萨博家族成员的命令;她说自己是完全独立的，并告诉BuzzFeed News，她在其他情况下是如何拒绝账户的。yabo sports
但布朗和莉顿发现了大量证据，表明这位色情大亨的账户网络似乎正在被使用平就像克罗尔警告过的那样，通过增加足够多的无害交易来稀释欺诈比率。
儿童色情邮件，加上迈克尔与信用卡诈骗的关系，让全体船员就位布朗在宣誓书中写道。奎因·伊曼纽尔公司的伯克飞了过来，向这位FBME的年轻继承人解释了他给自己惹来的麻烦。“你知道现在发生的一切是错误的，是犯罪的吗?”的在vestigators recall the lawyer telling him. Michael decided the time had come to lawyer up, and he chose his own high-powered Washington attorney.
调查人员需要为了尽可能多地了解色情业大亨以便律师们能想出一个辩护的办法。但他们很难调出与他涉嫌的信用卡诈骗有关的许多账户的足够文件。那时布朗和莉顿出现她答应去给他们拿一份尽职调查文件。
当哈查特莱恩带着可疑文件回来声称这位色情大亨是一位正直的客户时，布朗在宣誓书中回忆感到“非常震惊”。他和莉顿都是深刻的印象就像FBME的律师和会计师一样，他们确实做到了考虑她的这对该行从FinCEN指控中恢复过来的希望至关重要。现在，他们觉得她的信誉已经荡然无存。
据说这份文件的日期是几天前，上面写着“可怕的英语并有迈克尔的签名。该行声称，这位FBME继承人在访问加州期间进行了尽职调查，并确定这正是该行希望与之合作的那种人。
“我完全惊呆了，”布朗说写了在他的声明中，迈克尔“和莉莉特故意合谋，伪造了一份关于信用卡服务洗钱问题中一个重要角色的尽职调查文件。”他说，他质问哈查特瑞恩，指控她和迈克尔伪造了这份文件，而她走走出房间。
“和奈杰尔互动让我感到恶心。”
几周后，布朗收到了一份电子邮件霍根·路伟律师事务所的律师发来的新的尽职调查文件关于色情业大亨。就像哈查特莱恩最初制作的那张一样，它的签名是迈克尔·萨博(Michael Saab)。布朗回忆说，拼写和语法更好了。但它仍然只有一页宣称，这位色情业大亨“一直以来似乎都是一个值得信赖的人，世行可以与他开展业务”。当布朗看到文件上的日期时，他惊呆了惊呆了．据称，该协议于2014年11月11日签署。但哈查特瑞恩为了拿出前一份文件已经消失了好几天后11日。他在宣誓书中写道，如果这份文件是真的，为什么哈查特瑞恩在他要求的时候不告诉他呢?
法里德·萨博在一份声明中表示，“FBME明确否认”这位色情业大亨尽职调查文件中“任何有关任何捏造的指控”。哈查特莱恩还否认她伪造了这份文件，坚称这份文件是迈克尔几天前发给她的，她有电子邮件可以证明。在被要求出示那封邮件时，她回答说，它受律师-当事人保密特权的保护。与迈克尔关系密切的消息人士称，迈克尔是在发现这位色情业大亨的尽职调查文件不完整后才写下这份文件的。
哈查特莱恩还告诉BuzzFeed新闻，布朗和yabo sports莉顿“行为不轨”，“他们在宣誓书中提供的大部分信息都是严重扭曲的事实或谎言”。她说，她取回文件的时间没有布朗和莉顿声称的那么长，但从法里德在七楼的办公室到她在四楼的办公室确实花了不少时间，因为“我们只有两部可容纳200人的小电梯”。
布朗一直在帮助哈查特瑞恩为FinCEN准备一份宣誓证人供词，这时他发现了她删除丝毫没有提到她的哈佛学位那击杀他为奇数。在查看哈查特瑞恩的简历时，他发现她声称自己在另一所大学霍特国际商学院(Hult International business School)获得了第二个商学学位，而与此同时，她也获得了哈佛大学的文凭。
当布朗把它在法里德·萨博在场的情况下，“她变得相当好斗，”布朗在一份电子邮件他当着法里德的面说，“你到底想说什么?”我实在太忙了，没时间和你说话。”他说，哈查特莱恩随后冲出了房间。哈查特莱恩否认发生了这一事件。
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大概在这个时候，迈克尔走近调查人员在他们的宣言书中写道，她告诉他哈查特瑞恩抱怨布朗一直给她发不适当的短信。这一对早就去喝酒了在调查中，他发短信感谢她度过了一个“美好的夜晚”，告诉她他觉得“在一个人身上找到如此聪明、情感和激情是很罕见的”，而且她“非常特别”。FBME发了这条短信和其他短信在回答yabo sports有关这两名警探发现的问题时，他认为布朗的判断力受到了损害，因为他试图与哈查特瑞恩建立亲密关系。哈查特莱恩还向BuzzFeed新闻发送了这些yabo sports信息，并表示布朗在不同时刻拥抱了她，碰了碰她的胳膊，还握了她的手。他还开玩笑说，如果布朗嫁给他，她去美国就不需要签证了，哈查特莱恩说，尽管布朗不是美国公民。他的一篇文章提到sehnsucht这是一个德语单词，意思是渴望或欲望。她说，布朗的行为是“彻头彻尾的骚扰”。“和奈杰尔互动让我感到恶心。”布朗说，他确实试图接近哈查特瑞恩，但只是作为一种调查策略，让她开口。
Khachatryan学位一直对于FBME的所有者和负责FinCEN最初反应的霍根·路伟来说，这是一笔宝贵的资产。由于还不知道布朗已经开始询问哈查特瑞恩的资历，该律师事务所提交了正式回复包括安永的审计，以及审计人员和律师哈查特莱恩的哈佛学位是铁板钉钉的事实。
霍根路伟被称为哈查特瑞恩“非常合格”，并表示她“重振了”FBME的合规部门。她“获得了哈佛商学院(Harvard Business School)的工商管理硕士学位，有超过10年的银行业经验”所述．安永(Ernst & Young)引用她“与霍特国际商学院和哈佛商学院合办MBA项目”。
“我们曾希望尽快采取行动，在11月初接洽司法部。”
但很快哈佛确认该校MBA校友名单上没有任何莉莉特·哈查特瑞恩(Lilit Khachatryan)的踪迹。这足以说服奎因·伊曼纽尔律师事务所的律师们，他们需要看一份哈查特瑞恩的文凭复印件。当他们出现布朗写道，他们来到她的办公室要钱时，发现她双手抱着头在哭泣。她父亲出了车祸，她解释她必须尽快赶到莫斯科。但是第二天，在前往机场准备飞回家之前，哈查特瑞恩把装在皮面盒子里的文凭交给了布朗，布朗在他的证词中写道。
奎恩·伊曼纽尔把学位证书寄给了哈佛回应不幸的是，你拿到的文凭是伪造的。它显示了错误的哈佛标志，使用了错误的字体和不准确的措辞，而且该校校长和院长的名字“明显错误”。
奎因·伊曼纽尔的律师说:“各位，请参阅下面关于哈佛问题的内容。写了她把邮件转发给了伯克和其他同事。“不好。”
哈查特瑞恩向BuzzFeed News承认她的学位是假的yabo sports，但“坚决”否认她伪造了学位。她说:“我最大可能被指控的罪名是声称一份假文件是真的。”
她坚称是一个朋友伪造了这个假学位，并把它作为恶作剧发给了她，后来她又声称这是真的。她表示，学位声明是一个“令人遗憾的错误”，但“完全没有描述我是谁以及我作为专业人士的立场”，也与她在该行的角色不直接相关。她声称，这一事件是布朗“更大计划”的一部分，他“想通过歪曲我职业生活的所有其他方面来通过这一事件来观察我”。
当晚，哈查特莱恩前往法迪•萨博的住所，为她所谓的“愚蠢的错误”向他和该行其他高管道歉。她告诉BuzzFeyabo sportsed新闻，那天晚上她郑重承诺:“我要去哈佛，获得校友身份。”
棕色（的）写了在他的证词中，当他们出现时，高管们拥抱亲吻，就好像这是“讨论过的家庭纠纷”。但是布朗和莉顿告诉他们当场意识到，解雇哈查特莱恩对银行的“生存”至关重要。当这些请求被忽视时，布朗再次尝试第二天在和法迪·萨博的会议上他说:“我重申了FBME银行合规主管被揭露为欺诈者的重要性”，并指出，如果其他人掌握了哈查特莱恩的就业记录，就不难发现伪造行为。在那一刻，布朗回忆，法迪叫来一名员工，命令他去取她的人力资源文件。法迪找到了一份假学位的复印件，交给了一名员工。
根据布朗的宣誓书，法迪对这名员工说:“把它处理掉。”“分解证书。”
现在轮到霍根•洛弗斯向FinCEN承认，与之前提交的材料相反，哈查特莱恩根本没有上过哈佛。该公司正在起草一份对该机构的新答复，其律师们决定将这一不幸的发现降级为一个注脚。他们把计划好的措辞发给了伯克和他的团队，但奎因·伊曼纽尔的律师们并不以为然。
Quinn Emanuel的一名律师在一封电子邮件中告诉同事:“正如之前讨论的那样，关于莉莉特的注脚是不充分的。”“我们应该建议霍根在文件正文中解决这个问题，直面事实，而不是回避这个问题。”律师说，也许霍根·洛弗尔斯不知道“莉莉特的全部故事，比如假文凭，对我撒谎等等”，这可能是“霍根对她软弱的原因”。
这两家公司召开电话会议讨论解决这个问题。通话记录显示，赖斯先是说，尽管萨博家族最初接受了莉莉特因伪造文件而提出的辞呈，但后来他们改变了主意。“他们爱莉莉特，他们认为她做得很好，他们想留住她，”会议记录说。在提交给FinCEN的下一份报告中，将这一致命发现限制在措辞谨慎的脚注中，这一策略“与世行的最终计划(即将她带回来)有关”。
“FBME显然曾是洗钱问题最严重的金融机构，但现在不再是了。”
一位在伯克手下工作的Quinn Emanuel律师透露，哈查特瑞恩不仅在学位上撒谎;会议记录显示，她提供了“一份伪造的文凭”。伯克也加入了进来，他告诉霍根·路伟律师事务所的律师，把它说成“任何类型的无辜错误都站不住脚”。
赖斯说，他没有意识到哈查特莱恩“使用伪造文件”，但他仍然认为没有必要告诉FinCEN。会议记录显示，他说:“我不确定这是否一定要公布出来。”
赖斯没有回复有关这一事件的详细问题，但霍根·洛弗尔斯在一份声明中表示，“在向FinCEN报告哈查特瑞恩女士的教育情况方面没有分歧”，脚注“经过了认真考虑、讨论，并与奎恩·伊曼纽尔达成一致，认为这是处理该问题的正确方式”。
霍根路伟提交了新的回复那个月晚些时候给FinCEN它说话她赞扬了哈查特莱恩的重要职责，并提到她在世行的“地位得到了提升”，以及她所在的部门在世行事务中发挥了“积极作用”和“强有力的声音”。虚假的哈佛学位仍然只是一个幌子脚注该公司提出“澄清和纠正”之前关于哈查特瑞恩的说法，并指出她实际上是在霍特大学获得学位的。但它并没有提到她在学位上撒了谎，并用一张伪造的文凭来支持这一谎言。
到了秋天，布朗已经制定了一份针对萨博家族的正式调查计划被称为“项目连雀”。他概述了他的团队最令人震惊的发现，列出了进一步的调查方向，并提出了一种可能的“自我报告的路线"那将涉及"轴承(原文如此我们的灵魂对美国当局说。这份文件没有提到学位造假，有时听起来很乐观。报告称，萨博曾有机会向FinCEN证明，该行已采取措施解决所有问题那“FBME显然曾是洗钱问题最严重的金融机构，但现在不再是了。”
但他们写道，首先需要进行全面的内部调查为了“从更坚实的基础上减轻银行的风险敞口”。他们写道，内部调查应该包括信用卡部门，以及与色情大亨的潜在问题。他们表示，2012年之前在信用卡服务部门实施的“完全毫无效果的”尽职调查程序，使可疑客户得以通过拥有虚假所有者的空壳公司进行交易，“公然和全盘无视任何形式合规程序的基本原则”。更糟糕的是，有证据表明，FBME信用卡服务部门的一些员工“严重参与了一场阴谋”，从事“利润丰厚的网络犯罪相关业务”。虽然有些人被解雇了，但某些现任雇员“可以被认为与主犯‘一致行动’”。
调查人员还指出了一个更为险恶的发现:FBME的一位客户刚刚因与叙利亚政权有联系而受到制裁。他们还发现了第二名客户，这名客户似乎是向叙利亚化学武器计划的资助者提供资金的关联账户的一部分。“只有对情况进行彻底调查，才能确定这家银行是否有任何风险敞口，”布朗说写了．
伯克对调查人员的发现感到担忧，于是签署了调查计划。他电子邮件法迪和法里德·萨伯认为奎恩·伊曼纽尔需要了解更多关于几个问题的信息，包括“迈克尔在信用卡部门的问题中所扮演的角色，如果有的话”，并对他和他的同事需要花很长时间才能获得所需的全部信息表示失望。“我们希望尽快采取行动，并在11月初与司法部接洽，”伯克说写了但内部的延误成为了阻碍。
法萨博回答说这对伯克来说是个坏消息:他让奎恩·伊曼纽尔不再监督布朗和莱顿的调查，而让霍根·洛弗尔斯负责。伯克的公司被边缘化了。他满怀渴望地把这段对话转发给布朗请注意“轮到你了，我的朋友。我想我们不知道是什么原因。祝你好运。”
“Ermmm”,布朗的回复．他预言“我们也会被移走”。
“你知道现在发生的一切是错误的，是犯罪的吗?”
两周后，布朗和莉顿都死了召唤前往伦敦，在霍根路伟公司位于霍尔本高架桥(Holborn Viaduct)的庞大办公楼与法里德•萨博(Farid Saab)和该行的法律团队会面。调查人员制定了所有的证据都交给了领导此案的年轻白领犯罪搭档赖斯和其他顶级律师。他们提出了一个请求:向FinCEN报告调查结果，表明银行打算如何根除其问题，并请求宽大处理。
这对在场的高薪律师们毫无吸引力，根据布朗的宣誓书．赖斯告诉布朗，“他们的策略是开放并回答向他们提出的任何问题”，布朗写道，但他们不会主动提出FinCEN没有要求看的任何东西。“我们为什么要告诉FinCEN一些他们可能不知道的事情?”他说赖斯告诉他。
“这是正确的做法，”布朗回忆说。其次，如果你不告诉他们，但他们已经知道了，你、银行和股东都将成为历史。你所建议的是一个危险的游戏。”
法里德·萨博听够了。“放下铅笔，”布朗和莉顿说，他们被告知。
莱斯和霍根·路伟律师事务所拒绝回答有关此案的具体问题，而是从该公司发出了一份简短的声明，称他们对FBME的辩护符合最高的道德标准。萨博兄弟通过律师表示，任何有关他们“以某种方式选择忽视向FinCEN‘自我报告’的反复建议的说法都是不准确的”。布朗和莱顿的调查“没有发现需要报告的问题”，他们说，“更没有发现任何涉及犯罪的问题”。
他们还否认他们“解雇”了调查人员。相反，他们说，他们在霍根路伟律师事务所的律师要求布朗和莉顿“不要开始新的项目”。
调查人员离开后，霍根·洛弗斯继续前进。它变成了第二次审计安永会计师事务所。根据银行提供的文件，审计人员失败的来证实了FinCEN指控的大部分内容霍根·路伟在提交给FinCEN的下一份文件中挥舞着审计报告，声称这说明了FinCEN为什么应该让步。
一位知情的美国政府消息人士向BuzzFeed新闻透露，安永的审计报告显示公司没有问题，这一说法让美国官员大吃一惊。yabo sports这位知情人士表示，报告附带的是一页又一页的原始账户信息，非但没有驳斥针对FBME的指控，反而支持了美国政府的指控，并帮助调查人员建立了更多联系。
在那之前的几年里毒气攻击2013年，叙利亚总统巴沙尔·阿萨德对自己的人民发动了袭击，FBME汇集数亿英镑通过伊萨·扎伊迪(Issa al-Zeydi)的账户流出。扎伊迪是叙利亚政权化学武器计划的驻莫斯科金融家。钱一直在流动，即使幼儿的形象口吐白沫、拼命喘气的场面在全世界都引起了轩然大波。Zeydi是批准在第一次公开通知FBME的几周后美国政府随后对至少7家FBME客户实施了制裁，原因是他们与阿萨德政权存在金融联系。
对美国政府来说，此次审计作为一份免责文件的呈现，再次表明FBME对处理其失败并不认真。“我们以为他们会出来说，‘你抓到我们了，我们正在清理，我们怎么能合作?’”上述知情官员表示。但“他们从来不想承认这个问题”。
萨博兄弟在通过律师发表的声明中表示，他们向安永提供了“完整且未删去的客户文件访问权限”，而且“这些都不是有什么事情要隐瞒的一方的行为”。尽管他们承认，报告中提到的一些人受到了制裁，但他们表示，没有证据表明这些客户曾使用他们在FBME的账户向叙利亚政权输送资金，制裁一经发布，他们的账户就被冻结了。
无论如何，FinCEN对此无动于衷，2015年夏天，该机构发布最终宣布将切断FBME与美元的联系，因为用FinCEN主任的话来说，“美国不会允许一家受到牵连的外国银行通过美国金融体系输送脏钱。”
萨博家族还有最后一个选择:起诉美国政府，以阻止这一行动的实施。他们回到奎因·伊曼纽尔身边，伯克抓住了回来和FinCEN战斗的机会。
FinCEN针对FBME的大部分证据都是机密的，伯克说这冒犯了他。他表示，他“担心”FinCEN的秘密证据“黑盒子”里可能有什么东西，如果该机构“提供了确凿证据，证明该银行为化学战提供了便利，我就不会继续下去了”。但他坚持己见，因为“我确实认为，基于秘密证据谴责某人在道德上是错误的”。
奎恩·伊曼纽尔(Quinn Emanuel)又增加了一位顶级合伙人，与伯克一起领导这一行动:德里克·谢弗他是一位极受欢迎的白领犯罪辩护律师，擅长华丽的辞藻。如果FinCEN能如此不公平地对待FBME，他宣布在早期的法庭文件中，“那么全世界的银行肯定会颤抖”。Hogan Lovells也签署了诉讼，两家公司提交了安永和毕马威的审计报告，作为对摩根大通有利的证据。
美国地方法院法官克里斯托弗·库珀(Christopher Cooper)给FBME带来了几场胜利，裁定FinCEN未能就为何将目标对准FBME给出充分的公开解释。作为回应，FinCEN对该银行提出了更详细的指控，并增加了一项新的指控:FBME的员工在该机构发布对该行的第一份公开通知后，采取了“各种措施掩盖信息”。
关于FBME员工试图隐瞒信息的指控“是一种独特的破坏性指控”，谢弗说告诉法官。如果FBME得到通知，它“就会展开内部调查”。
到那时，该银行之前的内部调查结果再次浮出水面。在布朗和莱顿的调查结束几个月后，塞浦路斯中央银行也停止了调查命令他们交出调查结果和资料。他们照办了，做好了准备详细的宣誓书运行到近200页，由内部文档的缓存支持。中央银行委托了一项审查他们的证据，还有确认许多的他们的发现．但布朗发送给FinCEN的证据是一样的
2015年春天，就在布朗和莉顿与政府调查人员取得联系时，霍根·洛弗尔斯和奎恩·伊曼纽尔开始向调查人员投掷信要求他们归还所有文件，并声称向塞浦路斯政府提供有关该银行的信息是一种“报复”。违反他们的订婚协议。其中一封信是伯克亲自寄来的。他说他有义务为客户保密，因为布朗和莉顿一直在他的支持下工作。
当他们得知证据已被送往FinCEN时，律师们声称在法庭上，布朗和莉顿的宣誓书“充斥着粗鄙、恶意的歪曲和彻头彻尾的谎言”，指责指控FinCEN使用调查人员的材料“公然违反律师-当事人特权”，并敦促法官取消美元禁令。法官回击了指控FinCEN的裁决被布朗和莱顿的证据所玷污，并指出该机构在没有调查人员的材料的情况下有足够的独立证据来证明其指控。奎恩·伊曼纽尔输掉了这场战斗起诉布朗和莱顿代表萨博在伦敦向监管机构披露了机密信息。此案正在审理中。
与此同时，布朗和莱顿在塞浦路斯对FBME提起了自己的诉讼，指控该银行未能支付解雇他们后，他们的发票总计24万英镑。
FinCEN最终赢得了FBME被排除在美国金融体系之外。但萨博和奎恩·伊曼纽尔仍在斗争，尤其是在他们的索赔在一个高度秘密的国际法庭，解决公司和民族国家之间的争端。投资者-国家争端解决法庭制度是BuzzFeed新闻曝yabo sports光去年，他经常偏袒企业利益而不是小政府，并允许高管们逃避罪行的惩罚。在法庭上，萨博要求塞浦路斯支付13亿美元的赔偿采取控制银行账户。这相当于15％这可能会给这个小岛国带来毁灭性的打击。此案于今年早些时候开庭审理，目前双方都在等待一个由三名仲裁员组成的仲裁小组的裁决。
萨博家族的多次争斗在世界各地的法庭上艰难进行，数亿美元的存款仍被冻结。亚历山大(Floris Alexander)的Legal Floris LLC代理着FBME的1,500名客户。他说，结果是FBME的许多合法储户无法提取他们的大部分资金。亚历山大说:“他们一直在等待，仍然处于不确定状态。”“有些人失去了毕生的积蓄。”
“我要去哈佛，获得校友身份。”
尽管FinCEN的调查结果严重阻碍了萨博家族进入全球金融体系的能力，但他们还是找到了支付律师费的办法。他们使用的是萨博金融公司，正是奎恩·伊曼纽尔在另一桩与萨博家族对抗的案件中所涉及的公司，该公司聘请了一位专家，该专家发现的洗钱危险信号比他职业生涯中见过的还要多。他们用欧元向这些公司付款，并使用法迪萨博(Fadi Saab)部分拥有的俄罗斯贸易金融银行(Trade Finance Bank)的账户。奎因•伊曼纽尔表示，这笔款项是合法的，而且没有“任何信息”表明贸易融资银行与这笔款项有关联。
今年春天，萨博金融公司在百慕大进行了清算。该公司现在面临着欠私人投资者数亿美元的指控。萨博家族没有回应有关这家公司的问题。
萨博家族从未解雇过莉莉特·哈查特莱恩。她告诉BuzzFeyabo sportsed新闻，她提交了辞呈，并提前90天通知，但银行的律师没能找到接替者——FBME的名声被FinCEN玷污得太严重了。
但哈查特莱恩继续帮助萨博一家处理法律纠纷，随着时间的推移，他们“开始欣赏我在银行所做的工作”。她在FBME的任期于2016年4月正式结束，当时塞浦路斯当局解雇了她和其他银行员工。但她说，直到今年，她还在继续与萨博家族合作，并在莫斯科为法迪的贸易融资银行(Trade Finance Bank)做了一些合同工作，就如何防止洗钱提供咨询。
她也兑现了她对法迪·萨博的承诺就在伪造文件被曝光的那晚。2014年12月，她被世界上最著名的大学之一录取——尽管不是真正的商学硕士学位，而是为期四个月的“高管教育”项目，费用超过5万美元。法迪用哈查特瑞恩所说的“个人贷款”支付了这门课程的学费，她说她已经通过为他们的法律案件做工作偿还了这笔贷款。
当BuzzFeedyabo sports新闻第一次联系FBME和奎恩·伊曼纽尔时，一位发言人发回了大量文件。其中有一份文件证明莉莉特·哈查特莱恩终于去了哈佛。